Studi Kasus Perbankan

Studi k.asus Bank of New York Skema pencucian uang yang diduga telah dipindahkan lebih dari $ 7 miliar dari Rusia melalui Bank of New York, berawal dari persahabatan yang terbentuk di Moscow Finance Institute pada akhir 1980an. Ivan Bronov dan Kiril Gusev setelah bekerja secara independen dalam berbagai peran di dunia keuangan Moskow, bergabung pada tahun 1995 sebagai  pegawai Bank Depozitarno-Kliringov y (DKB). Bronov bertanggung jawab atas bisnis  perbankan koresponden korespon den dan Gusev menangani menan gani klien ekspor-impor Bank Dunia. Orang lain yang membentuk bagian dari pipa uang asli adalah Aleksey Volkov. Volkov bertemu Bronov dan rekan Dmitri Kochkin ketika mereka memegang posisi di bank kecil Industriya Servis sebelum terjun di rubel yang menutup banyak bank pada tahun 1995. Kochkin dan Volkov menjalankan perusahaan yang dibentuk AS, General Forex Corp dari tahun 1994. General Forex adalah Sedikit lebih dari sekadar rekening yang dipegang Citibank, sebuah surat yang dikirim ke Long Island dan kantor satu ruangan di distrik Queens  New York yang dilengkapi komputer. Perdagangan mereka adalah untuk membantu  pengusaha Moskow memindahkan uang ke luar negeri tanpa menarik perhatian yang merugikan. General Forex adalah versi pertama dari apa yang menjadi Benex International Co Pada akhir tahun 1995, karena khawatir dengan lalu lintas yang padat dalam transfer General Forex, Citibank mengumumkan bahwa mereka berencana menutup akun tersebut. Volkov dan Kochkin berpaling kepada rekan mereka Gusev untuk meminta saran. Gusev memiliki gagasan tentang siapa yang bisa membantu. Pada tahun 1994 ia telah bertemu melalui karyanya dalam perdagangan mata uang seorang wanita dinamis yang memasang  perangkat lunak pertukaran mata uang untuk Bank of New York. Lucy Edwards lahir Ludmilla Pritsker di Leningrad dan merupakan promotor antusias dari layanan Bank of New York di Rusia. Suaminya dari Rusia, Peter Berlin memiliki perusahaan Benex International yang dia harapkan dapat digunakan sebagai bisnis konferensi, memberikan nasehat kepada  para bankir Rusia yang ingin i ngin beroperasi di dalam dala m sistem keuangan AS. Gusev mendekati Edwards untuk meminta saran mengganti General Forex. Dia merekomendasikan agar Gusev dan rekan-rekannya bertemu dengan suaminya karena  perusahaannya Benex sudah suda h membuat akun di Bank of New York. Kesepakatan K esepakatan itu it u diserang, diseran g,

Berlin bertemu dengan perwakilan Gusev dan Bronov, Volkov, satu ruangan kantor bekas General Forex dilengkapi dengan perangkat lunak Bank of New York yang memungkinkan transfer ke dan dari akun Benex menggunakan komputer pribadi. Klien Benex akan pergi ke lantai utama DKB dan mengirim sejumlah kecil ke  pemasok luar negeri untuk siapa mereka berutang uang, jumlah yang lebih besar akan ditransfer ke rekening Bank of New York Benex. Klien kemudian pergi ke sebuah kantor kecil di lantai lima di gedung bank DKB, di mana seorang wanita muda yang bekerja di New York akan menurunkan nama pemasok, nomor rekening bank mereka dan rincian lainnya untuk menyiapkan instruksi pembayaran untuk mengirim Pekerja di kantor Benex di Queens. Pembayaran ke pemasok kemudian dilakukan dari Benex setelah dana dari transfer kawat menyentuh akun Benex. Hal ini memungkinkan klien Rusia menghindari pajak dan bea masuk di Rusia. Untuk lebih memperumit transfer, Benex mendirikan perusahaan shell untuk menarik klien dan mendirikan bisnis pengiriman uang lain di California, Sinex Corp. Sinex Corp kadang-kadang bekerja dalam lingkaran antara Rusia dan Benex. Pada tahun 1996, Sinex memperoleh lisensi bank dari Nauru sebagai tempat perlindungan perbankan lepas pantai. Sinex Bank membuka rekening di San Francisco untuk memudahkan transfer ke Benex. Menariknya Sinex Bank juga membuka rekening di Sydney meski transaksi di akun ini tidak substansial. Akun San Francisco yang dipegang oleh Commercial Bank dibekukan saat Sinex gagal memastikan bahwa mereka telah memperbarui izin perbankan Nauru pada tahun 1998. Entitas lain yang berhubungan dengan klien Benex adalah; BECS International LLC, Bank Flamingo dan Lowland Inc Pertanyaan :

1. Bagaimana awal mula pemicu pencucian uang di Moscow Finance? Skema pencucian uang yang diduga telah dipindahkan lebih dari $ 7 miliar dari Rusia melalui Bank of New York, berawal dari persahabatan yang terbentuk di Moscow Finance Institute  pada akhir 1980an 2. Apa cara yang digunakan Benex untuk memperumit transfer yang ada?

Benex mendirikan perusahaan shell untuk menarik klien dan mendirikan bisnis pengiriman uang lain di California, Sinex Corp. Sinex Corp kadang-kadang bekerja dalam lingkaran antara Rusia dan Benex