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Flujo de caja Oscar Delgado Rebolledo Finanzas de corto plazo Instituto IACC 16-07-2017
Desarrollo
Calcule lo siguiente: 1. Préstamo a solicitar al banco. 2. Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado. 3. Cantidad total de la inversión, según flujo de caja. 4. Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo bancario). En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón solicitado a 48 meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato es arbitrario aproximado.
1- Préstamo a solicitar al banco La suma de la pérdida es de un monto de $18.495.700, por lo que se requiere de $19.000.000 El banco cobra una suma de $30.000 por cada millón que se solicite, según los datos aportados, cobrados mensualmente Valor que el banco cobrará por cada millón (30.000 x 19) x 12 = $6.840.000 La suma que necesitaremos bordea: $19.000.000 + $7.000.000 = $26.000.000 Restamos el aporte de los socios, es decir: $5.000.000 $26.000.000 - $5.000.000 = $21.000.000 Monto total del crédito = $21.000.000, pagaderos en 48 cuotas mensuales de $630.000
2- Saldo del mes nº 12 en el flujo acumulado $6.747.200
3- Cantidad total de la inversión, según flujo de caja $4.500.000
4- Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo bancario) Mes 5, mes con mayor saldo negativo antes del crédito.
Bibliografía
IACC
Contenidos Semana 3, Recursos adicionales APALANCAMIENTO OPERATIVO, FINANCIERO Y FLUJO DE CAJA
